ΝΑΥΤΙΛΙΑ

Εκτύπωση

Κατέρρευσε η Silicon Valley Bank - Περνά στον έλεγχο της FDIC

11 Μαρτίου 2023.

siliconvalleybank23Η ρυθμιστική αρχή τραπεζών της Καλιφόρνιας έβαλε λουκέτο στην SVB Financial Group θέτοντάς την σε καθεστώς διαχείρισης.

Η SVB, η πρώτη αμερικανική τράπεζα που κλείνει μετά την Almena State Bank του Κάνσας, το 2020, τέθηκε τελικά υπό την εποπτεία της Ομοσπονδιακής Αρχής Εγγύησης Καταθέσεων (Federal Deposit Insurance -FDIC), μετά την απόσυρση των καταθέσεων των πελατών της που αποτελούνται κυρίως από τεχνολογικές startups.

Η FDIC δήλωσε ότι οι ασφαλισμένοι καταθέτες θα έχουν πρόσβαση στα κεφάλαιά τους το αργότερο μέχρι την Δευτέρα το πρωί, σύμφωνα με το Bloomberg.

Στις 9 Μαρτίου 2023, οι μετοχές της SVB Financial υποχώρησαν περισσότερο από 62% αφού η εταιρεία πρότεινε πώληση μετοχών για να στηρίξει τον ισολογισμό της, ο οποίος είχε υποστεί ζημία 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την πώληση τίτλων του Δημοσίου, λόγω των αυξανόμενων επιτοκίων. Μετά την είδηση, αρκετές εταιρείες επιχειρηματικού κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένων των Founders Fund, Coatue Management και Union Square Ventures συμβούλεψαν τις εταιρείες του χαρτοφυλακίου τους να αποσύρουν τα χρήματά τους από την SVB.Οι μετοχές της SVB υποχώρησαν άλλο 66% στις συναλλαγές πριν από την αγορά στις 10 Μαρτίου, πριν διακοπεί η διαπραγμάτευση.

Αργότερα, στις 10 Μαρτίου, η τράπεζα έκλεισε από το Υπουργείο Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας της Καλιφόρνια, επικαλούμενος ανεπαρκή ρευστότητα και αφερεγγυότητα. Η κρατική ρυθμιστική αρχή διόρισε την Federal Deposit Insurance Corporation ως επόπτη. Η FDIC μετέφερε ασφαλισμένες καταθέσεις σε ένα νέο ίδρυμα, την Deposit Insurance National Bank of Santa Clara. Η αποτυχία της SVB είναι η μεγαλύτερη από οποιαδήποτε άλλη τράπεζα από την οικονομική κρίση του 2008 και η δεύτερη μεγαλύτερη στην ιστορία των ΗΠΑ.

Εκτός των Η.Π.Α., η Τράπεζα της Αγγλίας εξέδωσε δήλωση με την οποία επιδιώκει να εντάξη την θυγατρική του Ηνωμένου Βασιλείου σε διαδικασία αφερεγγυότητας τράπεζας. Στην Κίνα, η Shanghai Pudong Development Bank εξέδωσε δήλωση ότι οι κοινές της δραστηριότητες με την SVB δεν επηρεάστηκαν από την κατάρρευση της θυγατρικής στις ΗΠΑ.

Οι τέσσερις μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ, η JP Morgan Chase, η Bank of America, η Wells Fargo και η Citigroup, είδαν τις τιμές των μετοχών τους να πέφτουν μεταξύ του 4% και του 6%, «εξαφανίζοντας» 52,3 δισεκατομμύρια δολάρια από την συλλογική κεφαλοποίησή τους για την ημέρα.

Η FDIC δήλωσε ότι οι ασφαλισμένοι καταθέτες θα έχουν πρόσβαση στα κεφάλαιά τους το αργότερο μέχρι τη Δευτέρα το πρωί. Οι ανασφάλιστοι καταθέτες θα λάβουν πιστοποιητικό αναγκαστικής διαχείρισης για το υπόλοιπο ποσό των ανασφάλιστων κεφαλαίων τους, δήλωσε η ρυθμιστική αρχή, προσθέτοντας ότι δεν γνωρίζει ακόμη το ποσό.

Η κρίση στην τράπεζα της Σίλικον Βάλεϊ προκάλεσε αναταράξεις στα διεθνή Χρηματιστήρια.

Τι λένε οι επίσημες ανακοινώσεις

Η ρυθμιστική αρχή (DFPI-Υπηρεσία Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας), επικαλούμενη την «έλλειψη ρευστότητας και την αφερεγγυότητα» της SVB ανέθεσε την διαχείρισή της στον Ομοσπονδιακό Οργανισμό Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC), σύμφωνα με την ανακοίνωσή της.

Σε ένα υπόμνημα προς τους υπαλλήλους της, η τράπεζα ανέφερε ότι προχωρά σε μια σειρά συνομιλιών για να καθορίσει τα επόμενα βήματά της. Ζήτησε μάλιστα από τους υπαλλήλους της να εργαστούν από το σπίτι «σήμερα και μέχρι νεωτέρας».

Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν είπε σε βουλευτές στο Καπιτώλιο ότι είναι ενήμερη για τις εξελίξεις και οι υπηρεσίες της παρακολουθούν την κατάσταση, λέγοντας ότι προκαλούνται «ανησυχίες» όταν κάποιες τράπεζες αντιμετωπίζουν απώλειες.

Η FDIC σχεδιάζει να ξανανοίξει την Δευτέρα τα 17 υποκαταστήματα της τράπεζας στην Καλιφόρνια και την Μασαχουσέτη. Θα επιτρέπει βραχυπρόθεσμα στους πελάτες να αποσύρουν έως και 250.000 δολάρια, δηλαδή το εγγυημένο ποσό που δικαιούνται. Όσοι έχουν μεγαλύτερα ποσά στους λογαριασμούς τους, δηλαδή η πλειονότητα των πελατών, θα πρέπει να επικοινωνήσουν πρώτα με την FDIC.

Στα τέλη του 2022 η τράπεζα είχε περιουσιακά στοιχεία αξίας 209 δισεκ. δολαρίων και καταθέσεις ύψους 175,4 δισεκ. δολαρίων. Εδρεύει στην Σάντα Κλάρα της Καλιφόρνιας και συνεργαζόταν κυρίως με εταιρείες του τεχνολογικού τομέα, επενδυτικές και κεφαλαίων επιχειρηματικού κινδύνου. Οι εταιρείες αυτές αντιμετώπιζαν με την σειρά τους τις δικές τους δυσκολίες το τελευταίο διάστημα, λόγω της αύξησης των επιτοκίων και των αναταράξεων στον τεχνολογικό τομέα και είχαν αποσύρει μεγάλα ποσά από τους λογαριασμούς τους.

Το τραπεζικό σύστημα είναι ανθεκτικό, δηλώνει η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν

Η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Τζάνετ Γέλεν συναντήθηκε με στελέχη της Ομοσπονδιακής Τράπεζας (Fed), του Ομοσπονδιακού Οργανισμού Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC) και του Γραφείου Ελέγχου Νομίσματος (OCC) για να συζητήσει τις εξελίξεις γύρω από την τράπεζα Silicon Valley Bank, σύμφωνα με ανακοίνωση που εξέδωσε το υπουργείο.

Η Γέλεν εξέφρασε «την πλήρη εμπιστοσύνη της» στις ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών, ότι θα λάβουν τα κατάλληλα μέτρα και σημείωσε ότι «το τραπεζικό σύστημα παραμένει ανθεκτικό και οι ρυθμιστικές αρχές διαθέτουν αποτελεσματικά εργαλεία για να αντιμετωπίσουν τέτοιου είδους γεγονότα».

Ο Λευκός Οίκος "εμπιστεύεται τις ρυθμιστικές αρχές" - Το τραπεζικό σύστημα είναι "ισχυρό"

Ο Λευκός Οίκος έχει εμπιστοσύνη στις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ, δήλωσε μια εκπρόσωπός του, όταν ρωτήθηκε για τις εξελίξεις γύρω από την SVB Financial Group, την μεγαλύτερη κατάρρευση τράπεζας στη χώρα μετά την κρίση του 2008.

Η Σεσίλια Ράους, που προεδρεύει στην επιτροπή Οικονομικών Συμβούλων εξέφρασε την εμπιστοσύνη της στις ρυθμιστικές αρχές όταν ρωτήθηκε για την τράπεζα αυτήν, η διαχείριση της οποίας ανατέθηκε στον Ομοσπονδιακό Οργανισμό Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC).

Η Ράους είπε ότι το τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ είναι σημαντικά ισχυρότερο σήμερα απ’ όσο ήταν κατά την οικονομική κρίση του 2008.

Τα προβλήματα της SVB συνέπεσαν με το απότομο κλείσιμο της Silvergate Capital. Η φιλική προς τα κρυπτονομίσματα τράπεζα Silvergate Capital θα "ρευστοποιήσει εθελοντικά" τα περιουσιακά της στοιχεία και θα συρρικνώσει τις δραστηριότητες της, όπως ανακοίνωσε η μητρική Silvergate Capital Corp. την Τετάρτη, οδηγώντας σε βουτιά άνω του 40% την μετοχή της στις ηλεκτρονικές συναλλαγές.

Ο διάσημος επενδυτής Μπιλ Άκμαν για αυτό που συνέβη με την αμερικανική τράπεζα Silicon Valley Bank έγραψε "Η κατάρρευση της SVB θα μπορούσε να καταστρέψει μία σημαντική κινητήρια δύναμη της οικονομίας, καθώς εταιρείες που υποστηρίζονται από Venture Capitals βασίζονται στην SVB για δάνεια και λειτουργικές ταμιακές ροές. Εάν τα ιδιωτικά κεφάλαια δεν μπορούν να δώσουν μία λύση, θα πρέπει να εξεταστεί το ενδεχόμενο ενός πακέτου διάσωσης με μεγάλο dilution από την κυβέρνηση", έγραψε σε ανάρτησή του στο twitter.

Ο Νιλ Γουίλσον, επικεφαλής αναλυτής στο Markets.com εξέφρασε την ανησυχία του ότι οι εξελίξεις με τη SVB θα μπορούσαν να αποτελέσουν "τον κόμπο στο χτένι" με απρόβλεπτες συνέπειες για τις τράπεζες, εν μέσω των κινδύνων από τα αυξημένα επιτόκια και την "εύθραυστη" οικονομία των ΗΠΑ.

Οι τράπεζες των ΗΠΑ έχασαν πάνω από 100 δισεκατομμύρια δολάρια σε χρηματιστηριακή αξία τις τελευταίες δύο ημέρες, με τις ευρωπαϊκές τράπεζες να χάνουν άλλα 50 δισεκατομμύρια δολάρια σε αξία, σύμφωνα με υπολογισμό του Reuters.

Οι δανειστές των ΗΠΑ First Republic Bank (FRC.N) και Western Alliance (WAL.N) δήλωσαν την Παρασκευή ότι η ρευστότητα και οι καταθέσεις τους παρέμειναν ισχυρές, με στόχο να ηρεμήσουν τους επενδυτές καθώς οι μετοχές τους υποχώρησαν. 

Ορισμένοι αναλυτές προβλέπουν μεγαλύτερο πόνο για τον κλάδο καθώς το επεισόδιο εξαπλώνει ανησυχία για κρυφούς κινδύνους στον τραπεζικό τομέα και την ευπάθειά του στο αυξανόμενο κόστος του χρήματος, σημειώνει το Reuters.